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【投資初心者】高配当銘柄・投資信託に潜むあま〜い罠!タコ足には要注意!

タコ足投資信託の購入経験あります・・・甘い配当利回りには気をつけよう

 

こんにちは!FIRE大学の落ち武者KENです。

 

わたしは大の配当金好きで、

投資の序盤からタバコ株を買いあさり

最近はエネルギーセクターにも手を出し始めました。

 

ですので間違いなく、自他認める

 

「高配当株投資家」

 

だと思っておりましたが、そうでもない様です。

 

この記事は、

高配当に潜む罠

高配当株を購入する際に必要な知識について

記事にしました。

 

高配当株(高配当銘柄)とは??

高配当銘柄の定義

少々調べては見ましたが、明らかな定義はない様です。

 

あるサイトでは、

3%以上を高配当銘柄と書いてありましたが、、、、

 

ちょっと首を縦に振るわけにはいきません

 

 

白武者くん
白武者くん
高配当銘柄に関しては、意見がありそうだね!

 

 

そこで落ち武者が考えている、

高配当銘柄の定義

独断と偏見でご披露したいと思います。

 

配当利回りによる区別 by落ち武者ファンド

 

↓落ち武者ファンドの考え方です↓

低配当:3%未満

中配当:3〜5%

高配当:5%以上

※落ち武者ファンド調べ(税引き前)

 

私が米国株市場に参入した際には、

タバコ株で利回り7%程度であったり、

エネルギーセクターも同等の利回りでした。

 

 

異論はあると思いますが、

「5%以上を高配当銘柄」と考えて

自分の投資をしています。

 

高配当銘柄に必要な情報

配当性向に目を向けよう「タコ足ファンド」はだめ!

 

いち時期日本でも

「タコ足ファンド」

非常に悪名高く存在していました。

 

 

私だけではなく、世の中の非常に多くの方が

「配当金(分配金)」

を愛しています。

 

 

その愛を逆手に取ったファンドを私も購入していました。。。

 

 

白武者くん
白武者くん
配当金はLOVEだよね〜〜❤️

 

黒武者くん
黒武者くん
ただ、トゲがあるのさ、たまにね・・・

 

 

そこで、

経験談を元に注意を喚起したいと思います!

 

 

・「毎月分配型投資信託」

 

10年ほど前に非常に流行した投資信託の類いです。

実は落ち武者も保有していました・・・

 

投資信託は以下の要素で構成されています。

  1. 元本
  2. 投資対象の値上がり益
  3. 投資対象の金利、配当収入

 

 

で・・本来であれば、配当金の支払い

投資対象の値上がり益

投資対象の金利、配当収入

 

として普通分配金」

として支払わなければならないと思いますが、、、

 

 

・タコ足ファンド

①「元本の切り崩し」で

分配金をユーザーに支払っていました。

 

 

その元本切り崩しの胡散臭い分配金は

「特別分配金」

と恭しくも命名されました。

 

 

私も「特別」と言う名前に騙されて、

ありがたや〜と分配金を受け取っていたのですwww

 

・タコ足ファンド

→利益を分配している様に見せかけているが、実際の利益以上に分配金を出して、資産を食いつぶしてしまうもの

 

 

白武者くん
白武者くん
ひどいよね〜〜、「特別分配金」なんて・・・

本当の意味がわからないよ!

 

 

黒武者くん
黒武者くん
馬鹿正直に「タコ足分配金」とも命名できなかったんだろうけどな!

 

投資信託の話を経験上持ってきたけど、

株式として考えた場合には

「配当性向」をチェックしよう!

 

配当性向とは、その期の純利益(税引後利益)の中から、配当金をどのくらい支払っているかをパーセンテージで表したものです。配当性向は投資を行う際に企業を評価する大事な指標のひとつです。

※特に高配当株には重要な項目

 

配当利回りの計算方法を知っておこう

よく、配当利回りって聞くけど、

私も最初は計算方法がよくわかりませんでした。

 

配当利回り:

購入した株価に対し年間でいくら配当を受けることができるかを示す数値です。

 

利回りの計算方法

配当利回り(%)= 1株当たりの年間配当金額 ÷ 1株当たりの購入価額 × 100

 

例として私の大好きなJT(日本たばこ産業株式会社)で考えてみます。

 

  • 1株当たりの年間配当金額=154円
  • 1株当たりの購入価額(2/3)=2290円
  • 配当性向=74.6%(予想、JT HPより)

 

JTの配当利回り

=154円÷2290円×100=6.72%

 

 

JTの配当利回りは6.72%でした。

かなり高いですね!さすがタバコ株です!

 

配当利回りに関しては、

計算する習慣をつけても損ではありません。

 

 

簡単ですし、是非計算しましょう!!

 

落ち武者米国ファンドの配当利回りは・・・

 

1月の米国資産棚卸し記事で、

「年間予想配当金額」「総資産額」を出したので、

そこから計算してみましょう!

 

↓1月末の総資産記事↓

【資産公開】2月の米国株運用の全てを公開!FIRE(経済的自立)の道も一歩から2月初めの米国株運用を公開します! 皆さん、こーんにーちはー!! 三度の飯より配当金が好きな、毎度落ち武者KEN...

 

  • 年間手取り配当金(米国)=168.7万円
  • 米国総資産額=4980万円

ここから導き出される、手取り配当利回りは・・・

 

168.7万円÷4980万円=3.39%

 

 

上記の利回りは税引き後配当利回りなので、

 

税引き前利回りは≒4.23%

 

となりました。

 

低配当:3%未満

中配当:3〜5%

高配当:5%以上

※落ち武者ファンド調べ(税引き前)

 

税引き前4.23%の配当は、

落ち武者ファンドの分類では

 

中配当!!

に該当しました。

 

 

白武者くん
白武者くん
高配当大好き、大好き!って言ってるのに、意外と配当利回り低いんだね!!

 

黒武者くん
黒武者くん
ハイテクETFの「QQQ」とか配当利回り1%未満だから、足を引っ張ってるんだなwww

 

まとめ

高配当株まとめ
  • 「タコ足ファンド」には気を付ける
  • 必ず配当性向を確認しよう
  • 「配当利回り」を自分で計算出来る様になろう
  • 落ち武者ファンドの利回りは4.23%と中配当ファンドw

 

白武者くん
白武者くん
成長株はその殆どが「低配当銘柄」や「無配当銘柄」なんだよね〜

 

黒武者くん
黒武者くん
いくら「高配当銘柄」でも、配当性向が100%を上回っていたら、見切りをつけた方が良いかもな・・・

 

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